Ідея створення бронеавтомобіля «Otter» була продиктована прагненням канадців обзавестись власною бойовою машиною, здатної замінити у військах англійський розвідувальний бронеавтомобіль «Хамбер». В якості бази для нової машини конструктори «Дженерал моторс» вибрали шасі повнопривідного (4x4) вантажівки «Шевроле» С15.